【欧洲时报10月17日申忻编译】英国金融行为监管局（FCA）近期发布研究报告称，此前多项预警信号被忽略，民众蒙受巨额损失。该机构呼吁银行及支付机构实施更严格管控，保护消费者免受婚恋诈骗侵害。

英国《卫报》报道，FCA的审查报告中列举了多个案例：一名受害者损失42.8万英镑，还一名消费者向诈骗分子分403笔转账，总金额达7.2万英镑，更有人曾试图转账给“身在伊拉克的伴侣”用于加密货币交易。

婚恋诈骗是指犯罪分子先与受害者建立情感联系，再实施诈骗的犯罪行为。近年来，此类诈骗的规模不断扩大，手段也愈发复杂。伦敦市警察局的数据显示，去年婚恋诈骗造成的损失达1.06亿英镑。FCA表示，许多受害者因羞耻感与污名化压力并不愿报案，实际损失金额远高于此。

此次英国金融行为监管局对6家银行及支付机构展开审查，重点评估其婚恋诈骗识别与防范机制，结果发现各机构对诈骗受害者的处置方式存在较大差异。该机构表示：“尽管部分机构有值得借鉴的做法，但仍有多家机构多次错失机会，没能识别明显可疑的交易。”审查共发现60起诈骗案例，涉案金额从100英镑到42.8249万英镑不等。

85%的婚恋诈骗案件中，诈骗分子均通过社交媒体与交友网站搭建关系实施犯罪。其中，报告提及一则案例：某机构在用户向境外分6笔转账超13.1万英镑时，未识别出诈骗行为。近半数案件中，受害者未如实说明转账用途。另一则诈骗得逞案例显示，一名受害者以购置海外房产为由，向境外分15笔转账共计19万英镑。报告指出，处理该笔交易的工作人员既未要求提供证明文件，也未质疑客户为什么使用多个不同姓名账户。

FCA在报告中指出，部分机构在诈骗案发后，即便已有迹象显示受害者被骗，仍未采取妥善措施保护他们。报告举例称：“一名受害者曾流露自杀念头，另一名受害者则收到诈骗分子的暴力威胁。”

该监管机构建议，银行及支付机构可通过多项措施加强消费者保护，包括完善监控系统、加强员工培训，以及为受害者提供后续关怀。

（编辑：申恬）