【欧洲时报7月8月文耕编译】根据欧盟的一份内部文件显示，欧盟委员会计划通过限制现金交易、成立新的监管机构以及减少成员国的回旋余地等方式加大打击洗钱行为。

欧盟存在洗钱漏洞

德国《南德意志报》网站报道，布鲁塞尔当局将于两周后提出一项期待已久的法律方案：成立一个新的欧盟机构、减少成员国的回旋余地、设置现金交易的上限，欧盟委员会希望通过这些方式大幅加强反洗钱能力。

近年来，斯堪的纳维亚金融机构北欧联合银行（Nordea Bank）和丹斯克银行（Danske Bank）接连发生的丑闻表明，犯罪分子很容易就能够将脏钱注入合法的金融周期。就在7月6日，德国反腐败组织透明国际（Transparency）在一项研究中指责德国联邦政府，未能有效打击洗钱活动。上周，欧盟欧洲审计院也就此问题发布了一份报告。

欧盟并不缺乏立法上的努力：相关指令已经修订了五次，但漏洞依然存在，并且成员国缺乏执行力。不过，金融市场专员麦吉尼斯（Mairead McGuinness）表示，现在欧盟新的一揽子计划将是一次“大爆炸”。

反洗钱法规三项重大变化

根据草案，最重要的变化之一是：未来，反洗钱规则将主要由欧盟法律条例涵盖，而不是像以前那样由指令涵盖。各国政府必须一对一地执行法规，而此前的指令在落实方面给成员国留有回旋余地。欧委会认为，正是这种回旋余地损害了反洗钱的能力。

此外，法律草案中将首次在欧盟范围内引入现金支付1万欧元的最高限额。这种限制在一些成员国已经存在，比如在希腊现金支付的上限只有500欧元，这些较低的限制可以继续保留。欧盟法规仅禁止那些设置更高上限或根本不设限的国家，例如德国将受到影响，因为目前德国没有对现金支付额度设置限制。此外，法律方案还将对比特币等加密货币提供商施加新的义务：未来，他们必须向当局提供有关汇款人和收款人的数据。

对金融部门的监管也将发生重大变化：欧盟委员会希望在2023年初之前建立自己的反洗钱机构。不过具体时间取决于欧盟议会和成员国批准欧委会法律草案的速度。

迄今为止，欧盟各国当局一直在监测银行是否做好了充足准备，来防止客户将黑钱或从黑市交易中获得的非法收入注入合法金融周期。在德国，这项任务由联邦金融监管局（Bafin）负责。位于巴黎的欧洲银行管理局（EBA）在很大程度上仅起到协调作用。欧委会批评各国监管机构质量参差不齐，并希望通过真正的欧盟监管机构来纠正这种情况。

“该方案肯定会大获成功”

欧盟新机构将直接监管一些大型和高风险的金融集团，包括现场检查和处以高达一千万欧元罚款的权利。其他金融机构将仍由各国监管机构负责。然而，欧盟当局将协调和监督它们的工作。如果事实证明，某国监管机构对某一银行监管不力，欧盟机构可以直接接管案件。

当然，新机构不仅负责金融部门，同时也将协调和支持各国金融情报机构的工作。所有成员国内都存在这些金融情报机构，当客户使用大量现金支付时，这些情报机构就会上报涉嫌洗钱的可疑情况，例如来自经纪人、珠宝商或汽车经销商的报告。在德国，该金融交易调查中心办公室设在海关。

欧洲议会有人表示赞同：“该方案肯定会大获成功，多年来的压力正在得到回报，”欧洲绿党财政政策发言人吉戈尔德（Sven Giegold）说。同时，他批判性地指出，许多成员国仍未妥善执行欧盟现行的规定：“我们需要欧盟委员会采取零容忍政策，并对所有未能有效执行欧盟现行规定的国家提起违约诉讼。”

（编辑：夏莹）