在西班牙,私下换汇面临哪些法律风险?

发布时间: 2019-04-12 07:57:58   来源:欧洲时报西班牙版 浏览次数: 评论:0

【欧洲时报】近日,近百名在英国留学的中国留学生的银行账户因涉嫌洗钱被冻结,该事件引起媒体普遍关注;3月中下旬,西班牙国家警察对萨拉曼卡市中心的一家华人留学中介进行突击检查,该中介涉嫌为留学生私下换汇……近期,在西班牙及整个欧洲,涉及私下换汇的事件、案件频发。长期以来,旅西侨胞的换汇需求强烈,但私下换汇的行为或导致换汇者无法保证对方资金来源的合法性,换汇者易沦为洗钱链条的一环。在西班牙私下换汇面临哪些法律风险?本期“闻法”邀请西班牙中国律师事务所、西班牙联合律师事务所的法律专家为大家解读相关法律法规。

西班牙中国律师事务所:私下换汇涉及的法律问题

西班牙中国律师事务所主任季奕鸿在接受《欧洲时报》记者采访时,介绍了私下换汇所面临的法律风险:

私下换汇可能触犯哪些法律?

无论跨境换汇(在西班牙用欧元与中国国内的人换人民币),还是在西班牙境内换汇。换汇中的任何一方的钱如果属于非法所得,那么换汇行为就触犯了西班牙刑法第301条,涉嫌洗黑钱罪,无论数额大小。

2018年,一名留学生与一名华人私下换汇数千欧元,但该华人长期从事毒品交易,留学生并不知情。然而在双方换汇前,该华人被西班牙警方窃听六个多月。双方换汇后均被警方逮捕。该案中的留学生因为不知情,通过司法途径已获得保释,但案件尚未完结,还在处理中。通过该案,旅西侨胞应该知道私下换汇是冒着极高法律风险的,因为大多数人根本无法判断换汇方提供的钱是否为非法所得。

即便双方金钱属合法所得,私下换汇行为本身也不合法,最保守地说,也属于行政违规,触犯了2011年通过的反洗黑钱法,这种行为将被处以行政罚款,罚款范围最低600欧元、最高200%。

如何合法换汇?

只有通过拥有合法资质的金融机构、商业换汇机构才算是合法换汇,任何私人间的换汇行为均属于违法违规行为。

在合法的换汇机构换汇,客户都被要求提供相应的文件来证明金钱的来源与用途。假设一家银行因把关不严,让没有合法来源的金钱进入银行,一旦被官方相关机构查到,银行的这种严重违规操作将遭严惩,可能的后果是:银行或被吊销营业执照、或被处以最低15万欧元金额的罚款,甚至可能会被追究刑事责任。

西班牙中国律师事务所由季奕鸿律师创立于1999年,秉承创始人为旅西侨胞伸张正义以及追求卓越的现代法律理念,现在西班牙中国律师事务所已经成为西班牙最权威的综合性律师事务所之一。西班牙中国律师事务所从属于西班牙律师公会(Abogacía Española),并且与西班牙本地、中国大陆和海外多个国家的知名律所、政府企事业单位、文化教育机构和投资金融机构建立长期的信息交换渠道和业务合作平台,能够有效和精确地满足国内外客户不同的法务和商务拓展需求。微信:jiyiihong1999,电话:915 400 600,传真:915 415 505,电邮:info@abogadochino.com,地址:Gran Via, 51, Planta 5, Oficina A. 28013, Madrid, Spain

西班牙联合律师事务所:如何在西班牙合法换汇?

西班牙联合律师事务所的莫逸静近日向《欧洲时报》记者介绍了在西私下换汇面临的法律风险及合法换汇的方式:

私下换汇触犯了法律,只有在正规的金融机构换汇,才能得到法律保障。私下换汇一旦被警方查出,很可能被司法机构追究刑事责任,其中最有可能的罪名就是“涉嫌洗黑钱”。换汇必须通过受官方监管的、有从业资质的换汇机构,比如金融机构和银行、街边为游客换汇的商店等等。

在合法的机构换汇,有可能被要求出示资金来源证明,特别是在大额兑换的情况下,通过这些机构审核后才可换汇,而所有换汇的记录这些机构都会向税务机构申报。

联合律师事务所成于2002年,由ADRIAN MESA OCHANDIO先生以及其他3位独立合伙人创立,长期期以来本着忠诚、高效、稳健的宗旨为大量客户提供法律服务。2009年正式更名联合律师事务所,从而完成了我们的新一步转型——竭诚为广大旅西华侨华人提供法律及相关服务。电话:915 349 821 / 675 807 122,传真:912 191 461,电邮:E-mail: info@mmwc.es,地址:Calle Orense 10, Pl.1 Of.13,C.P. 28020 Madrid España

(编辑:李璟桐)

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