BBVA银行大规模冻结华人账户 如何“解冻”你知道么?

发布时间: 2018-08-15 05:26:35   来源:西闻(欧洲时报西班牙版微信公众号) 作者:异人 编译 浏览次数: 评论:0

【欧洲时报异人编译报道】最近,西班牙BBVA银行冻结华人账户的消息在华社中传得沸沸扬扬,有人说是针对华人的歧视、有人说是西班牙银行业的反洗钱检查行动。正在此事持续发酵的时候,8月13日,一位热心的侨胞向本报微信公号反映了消息:

一位热心侨胞向欧洲时报反映关于此事的情况。(图片来源:欧洲时报)

本报记者联系到了这位侨胞,并对其做了简单的采访,他讲述了自己在BBVA银行的亲身经历:

接受本报记者采访的热心侨胞。(图片来源:欧洲时报)

结合这位侨胞提供的信息,本报记者采访了三位持BBVA银行账户的侨胞,他们中有人表示自己的账户被冻结,正在解决。也有人表示,自己的账户丝毫不受影响,还在继续使用。

几位侨胞被冻结和解冻的BBVA银行账户经历如下:

1、食品店女老板Y女士:没有收入证明

Y女士表示,自己去银行柜台存钱却被告知账户已被冻结。银行表示,她无法提供资金来源证明,必须提供有效文件证明。为此,L女士让自己的律师楼帮助解决。

第一次,L女士按照银行的要求将文件递交上去,银行人员表示等几天就会知道结果。

但几天后,银行人员告诉她,账户无法解冻,原因是L女士提供的文件证明依旧无法有效证实其资金来源——因为L女士是以“Autónomo”(自雇人士,也就是店主)身份开户的,必须提供有效的RENTA,但她的“Autónomo”身份属于“Autónomo colaborador de familiar”(家庭协助者),收入依附她的老公,没有独立的RENTA,无法证明其收入,所以账户不能解冻。

第二次,L女士在律师楼的建议下,将自己的“Autónomo colaborador de familiar”(家庭协助者)身份取消,以老公为老板雇佣自己的形式签署了一份新的工作合同,并上缴社保。待到月底,L女士用新的打工者合同和工资单(Nómina)去银行再次更新了资料,几天后,银行人员通知L女士账户已解冻。

2、留学生:居留过期

一位从事留学中介的A女士表示,通过公司办理来西的中国留学生不少,其中部分同学在BBVA开户,有些人的账户确实被冻结了,无法收到国内的汇款,其中一个主要原因就是居留过期。

一位开公司的华人女性向记者透露留学生账户冻结原因。(图片来源:欧洲时报)

A女士说,留学生居留只有一年有效期,很多同学在更换出新的居留后,没有去银行更新自己的资料,导致账户被冻结。其实,只要拿着自己的新居留去银行更新,解冻账户一般没有问题。不过须注意的是,银行对于留学生资金来源检查越来越严格,在更新资料的同时也可能会要求同学提供资金来源证明,最好让国内的家人提前准备好。

3、公司经营:合法有效的资金证明

据A女士透露,她公司目前使用的就是BBVA账户,公司所有资金都从该账户进出,公司每收入一笔资金都有相应的发票,而每一笔扣款也有对方提供的发票。与她合作的西班牙各大学及语言学校也是通过授权在其账号扣帐的,资金往来非常清晰。

A女士说,每一笔钱都有能对应的合法票据,银行是不会冻结账户的。票据的存在就是为了证明所有资金进出的可追溯性,这不仅让公司账户保持活跃度,更是通过透明资金运作的手段保护公司的名誉。

BBVA大规模冻结华人账户,首要原因正如本文开篇的侨胞所言,就是为了限制华人存钱及国际汇款的权限,目的是防止华人洗钱,主因就是最近一次的“LaCaixa洗钱风波”。进一步说,万一被冻结账户而无法存钱或汇款,本文三个案例值得参考,因为有一个共同的逻辑:资金来源能够被充分证明。

最后,在此提醒读者,在银行开户进出资金,一定要本着“可追溯”来操作,这样做透明度高,信誉度和美誉度就高。

欧洲时报西班牙版微信公众号:SpainZone

(编辑:泽勤)

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