2022年起 意大利现金管控再收紧

发布时间: 2019-11-22 08:36:03   来源:欧洲时报意大利版 作者:辰烁 编译 浏览次数: 评论:0

【欧洲时报记者辰烁编译报道】针对意大利将从2022年开始实施更严厉的现金管控措施,目前尚不清楚在柜台提取现金会不会成为政府管制的目标。当前法律还没有对在银行柜台取现加以限制,只是对现金交易额度进行限制。

资料图为现金。(图片来源:新华社)

综合意大利Investireoggi网站、Laleggepertutti网站报道,当前,意大利的现金交易限额为3000欧元,自2020年7月1日起将变为2000欧元。而从2022年起,现金交易限额度将再降1000欧元,变为1000欧元。

报道称,这一限制的目的是为了打击偷漏税,税务部门可加强对资金流动的监控。通常只有在进行大笔交易时,普通消费者才会感觉到“受限”。这一规定也适用于个人捐赠、借贷,甚至向公共行政部门缴纳资金等。当交易资金超出限额时,需要通过银行转账、支票等方式进行。

根据反洗钱法,每个月取现超过1万欧元的客户,需要向银行解释原因。随后,银行会将客户的姓名和交易信息上报给意大利银行金融信息局(UIF),意大利税警也将收到具体信息,并对此进行检查。此外,如果客户在一个月内多次进行等于或超过1000欧元(每笔)的资金活动,总额达1万欧元或更高时,也同样会被上报。

对于商家账户,银行所采取的控制措施不同于私人账户。那些存有营业收入的账户,如果每天取现金额超过1000欧元,或每月累计超过5000欧元,就将受到税务部门的检查。

因此,虽然在银行取现金理论上没有金额限制,但需按照规定提供取现原因,必要时需要提供发票、收据等证明文件。另外,反洗钱法禁止在未经授权的中介机构转让或提取超过1.25万欧元的现金和不记名证券,必须通过银行、邮局等授权机构才可进行。

(编辑:秋狸)

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